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国内如何购买比特币注册「MSB」的火币美

  国内如何购买比特币注册「MSB」的火币美国真的万事大吉了?24日3月◁=,指导下完成了货币服务商(即Money Service Business火币通过其官方平台对外宣布:火币美国(HBUS)已经在美国监管机构的,SB▽▪”)的注册以下简称▽○☆“M□●◇,美国的大多数州合法开展币币业务并声称此举意味着HBUS可在。

  以合法地在美国开展币币交易业务呢?这些问题对于绝大多数业界人士来说MSB是什么◁◆▲?火币又为何要注册MSB?成功注册MSB是否意味着可,陌生的话题仍是较为◁○,来做一个简要的梳理和分析因而笔者借本文有限的篇幅。

  SB之前在了解M•★,The Bank Secrecy Act我们首先要了解什么是《美国银行保密法》(,行保密法▪●” )以下简称◆■•“银。的一项关于反洗钱和反金融诈骗的法案BSA是美国国会于1970年通过,他金融类犯罪时需要积极配合美国政府该联邦法案要求银行在发生洗钱及其■◁=,审查、报告可疑交易等义务并在日常经营中遵守自我◇□。①

  参与洗钱以及其他金融犯罪的可能考虑到很多非银行金融机构存在,步预防金融犯罪并且为了进一,9年出台了补充法规美国财政部于199■•○,金融机构的分类标准重新划分了非银行,行金融机构归成一个新的类别将之前零散和未明确的非银■▷,SB即M,服务商货币-△□,银行保密法的规制和调整并同时明确MSB也应受。②

  此至△◇,非银行金融机构的一种分类标准MSB成为了银行保密法下监管,执法局(以下简称“FinCEN▽●○”)进行注册和备案所有从事MSB业务的金融机构都需要在美国金融犯罪△•。③

  1010●■-.100条第ff项的规定根据《美国联邦法规》第31章第▼-,国内如何购买比特币力的非银行金融机构属于MSB具有以下任何一种或多种经营能,政服务以及货币转移(Money Transmission)”包括“外汇业务、现金业务、签发旅行支票、提供预付项目、美国邮。

  币的相关规定仍不够清晰尽管目前美国对虚拟货◇▪,邦层面但在联, Guidance 2013》(以下简称“指南”)FinCEN于2013年3月8日发布《FinCEN,、转移等问题做出了明确对虚拟货币的交换、销售。在该指南中认为FinCEN,MSB中的“货币转移”业务虚拟货币交易业务可以被视为■◆,的某种货物□□、资金或其他有价值之物即通过任何方式接受和转移代替货币。时同•=◇,进行MSB注册、主动接受FinCEN监管FinCEN也要求虚拟货币交易机构尽快。

  美国开展的业务相对比将上述概念与火币在◆•◁,难看出我们不□▷▽,符合MSB的定义其币币交易行为▪…▷,受FinCen监管应当通过注册方式接。一举动意在主动拥抱监管火币美国注册MSB的这◁▲,的透明度的一种做法是努力提高其业务=◁▷。册即开展相关业务毕竟未经MBS注,罚金和/或五年以下有期徒刑相关责任人有可能会被处以。④

  前目,B采用注册登记制度FinCEN的MS,的流程本身并不复杂申请注册成为MSB。nCEN官网上在线填表完成⑤注册申请的大部分工作可在Fi◆▼■,成本也不高前期合规☆■,的一种增加自身机构合法性的方式是目前加密数字货币交易所常见。前此•◇,分别于2017年5月和2018年2月先后成功注册MSB美国本土知名交易所BITTREX和POLONIEX也▽=◆。

  是但,到FinCEN监管注册MSB后将会受☆◇,的反洗钱义务并将承担持续,规成本将明显变高因而后期持续的合。于此有鉴,动选择注册成为MSB并非所有从业者都会主,担被查处的法律风险更有甚者宁可冒险承。

  不是当然■==。果而言从结,了联邦法律层面的合规要求注册成为MSB仅仅是完成,币交易的必要但非充分条件属于火币在美国合规开展币。

  邦法和州法两个层面由于美国法律分为联,SB登记并不涉及实质审查联邦法下FinCEN的M,政许可权和实质审查权仍掌握在各州手中所以有关货币转移的实际牌照颁发的行,币转移牌照的法律依据各州州法也成为颁发货。

  而然,许可各有不同:以纽约州为例美国各州对于货币转移的行政,节规定了BitLicense许可制度《纽约金融服务局法律法规》第200;颁布了《数字货币合法化法案》而加利福尼亚州则在2014年•▪▽,币转移法》设计了许可发放制度并结合加利福尼亚州现行《货;外另,年通过了5031号法案华盛顿州则于2017,易所需要申请许可规定了数字货币交○◇★,立第三方审核同时要求独,的“风险保证债券”并要求购买一定金额。外此,实施牌照化管理并考虑出台相应的政策法规美国其他各州也在积极对数字货币交易平台▲■◁。

  情况来看就目前,府层面在州政,一的经营许可标准一方面尚未形成统▽▲,繁琐的情况、甚至有的州尚未对此作出任何规定另一方面部分州的许可申请存在难度大、程序,环境不稳定的情况下因而在这种州际法律,式是保证其在美国推进业务的行之有效且稳妥的方式火币所采用的主动…○、积极与美国政府进行沟通的方•△,和业内同行效仿值得其他交易所。

  之总,政府进行沟通、逐一申请州政府许可无论火币接下来将以何种方式与各州●•▼,上合法在美开展业务的积极一步火币注册MSB成功无疑是其踏=■△。

  ary法学院及厦门大学法学院毕业于William & M,州执业律师美国纽约。律师事务所及投资银行先后供职于美国知名•☆。控制及管理拥有多年经验对区块链行业研究、风险。

  学院及华东政法大学法学院毕业于新加坡国立大学法。境交易、区块链风控及合规业务领域:基金投资、跨。搜狐返回,看更查多狗狗币怎么充值

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