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央行等十部门的虚拟货币新通知或对刑事案件

  杰律师文/曾,辩护律师金融犯罪,与研究中心主任(未经曾杰律师本人许可广强律所高级合伙人暨非法集资案件辩护,转载不得)

  1年9月202,常重要的关于虚拟货币相关的文件央行等十部门联合发布了一个非,炒作风险的通知》(以下简称为《新通知》即《关于进一步防范和处置虚拟货币交易。的94规定一脉相承该通知和2017年,的监管思路体现了一致,重要的概念拓展但是也有比较。

  规定的一个显著变化《新通知》和94,七部门改为十部门就是发文部门由,94规定中的保监会和工商总局因为机构改革原因发生了变化其中最高检、最高法、公安部、外汇局都是新加入部门(此前,响)无影。外汇局的加入两高一部和,新通知》的一个精神进一步体现了本次《,货币的刑事打击力度明确和强化对于虚拟,作和提高反洗钱力度同时打击虚拟货币炒。

  了非官方发行的虚拟货币的属性《新通知》的第一条再次明确,法定货币-人民币的核心地位实际上也是再次强调了我国,将虚拟货币作为任何市场流通场景下的一般等价物也是意在提示国内的商业主体或者其他主体不能,而进行商业销售或者购买活动不能用虚拟货币对商品定价从。一点这,94规定是一脉相承的事实上和2017年。

  反复的强调官方之所以,货币产生与法定货币类似的共识性认可实际上还是为了防范这类非官方的虚拟,民币的地位从而影响人。识性认可”泛滥一旦这种“共,以人民币和银行体系作为核心社会资产的呈现和监管会不再,监管的地下银行类和非银行金融体系慢慢在地下或者民间滋生出一个不受,一旦发生这种情况,堪设想后果不。

  联网基因的企业对于国内很多互,要严格注意对这一点也,些非官方的虚拟货币进行公开的定价和发售不能以吸引眼球为目的便对自己的产品以这。行为如此,民币的法偿性无疑破坏了人,金融秩序从而扰乱。p内的某种虚拟货币的道具定价(但不包括游戏或者某个Ap,式的单向场景因为那是封闭,流通定价活动并非公开的)

  的承兑商、做市商等等可能产生深远的刑事影响尤其《新通知》的第二条的规定对于虚拟货币。货币业务活动的定性第二条是对相关虚拟,出了“非法金融活动”的概念相比94规定其进一步的提,货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等”活动包括“开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟,法金融活动全部属于非。动一律严格禁止这些非法金融活,法追究刑事责任构成犯罪的要依。94规定中(而此前,活动进行了禁止性的规定只是对于交易平台的相关,货币业务活动角色)没有延伸到其他虚拟。

  一但被定性为“非法“活动这些虚拟货币的交易活动,件的刑事认定产生影响则可能对于相关刑事案,、掩饰隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪等等比如因为虚拟货币交易而产生收款行为引发的洗钱罪。类案件中此前这,赃款问题而被警方指控这类罪名如果数字货币交易商因为收到,犯罪活动主观上是否明知或者应该明知最大的问题争议点在于行为人对他人的,狗狗币价格预测易方式、频次、价格、聊天记录等等综合判定这个问题落脚点往往会在当事人的口供、交,问题也非常重要但是还有一个,“的?数字货币交易行为本身一旦定性为非法金融活动即数字货币交易行为本身到底是“中性”还是”非法性,务活动定义为”非法途径转移财物”办案机关日后就可能将这些交易业,定为主观明知从而直接认,已经升级为真正意义上的刑事追诉活动也就是导致目前大量存在的冻卡行为。

  关司法规定中在洗钱罪的相,当理由没有正,转换或者转移财物的通过非法途径协助,知系犯罪所得及其收益就可以认定被告人明,确实不知道的除外除非有证据证明,刑事案件具体应用法律若干问题的解释》具体可见《最高人民法院关于审理洗钱等。

  》的背景下在《新通知,售虚拟货币收到了相关金融犯罪的赃款如果数字货币交易的承兑商家通过出,其他证据即便没有,法金融活动的交易方式的话这种业务活动被认定为非,一种非法途径协助转移赃款赃物可能会被部分办案机关认定为,钱罪中的“主观明知”从而被认定为构成洗。

  认定条款中在帮信罪的,定为一种主观明知他人利用信息网络实施犯罪“交易价格或者方式明显异常的”也可以认,洗钱罪类似理由同前述。易收款行为被司法机关认定为帮助他人支付结算一旦相关业务活动虚拟货币的法币交易、币币交,种交易方式明显异常也可能被认定为一,进而认定为构成犯罪从而认定为主观明知。

  定方法此种认,据认定法才能真正做到事实清楚证据确实充分应该还是要结合当前普遍采用的综合事实证,两高一部进一步的规定因此此问题可能还需要,目以待我们拭。注意的是但是需要,性未来也会成为重点这些业务活动的定。

  然当,行为的认定对于这类,是虚拟货币的相关业务活动目前的《新通知》定义的。业务活动所谓的,利为目的的专业工作或者商业行为一般是指个人的或某个机构以营。的、针对不特定对象的商业经营活动这种专业工作一般是有计划的、持续,交易活动或者其他偶发性活动与之对应的概念是偶发性的。币业务活动的开展虚拟货,、作为中央对手方交易买卖的虚拟货币做市商比如提供专门提供交易服务而获利的承兑商,务的交易所或者其他机构提供信息中介和定价服,活动的发币团队等等以及开展各类发币。行为不能定性为业务活动而普通个持币者的交易,的个人交易行为因为是一种偶发,在以上列举范围这种行为是否,会产生争议未来可能。

  易行为在刑事案件种的定性对非业务性的偶发性的交,网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(二)》第十一条中提到“以明显异于市场的价格可以参考的规定比如今年最新发布的《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信,、游戏点卡、游戏装备等转换财物、套现的”通过电商平台预付卡、虚拟货币、手机充值卡,虚拟货币交易者的主观明知判断标准该条文实际上就可以作为针对个人,动而是偶发的个人行为即如果不是业务性的活,条件是交易价格明显异于市场价格(或者交易方式明显异常)要认定为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪所需要的前提。

  还有一个重大意义本次《新通知》,的刑事案件定性提供“弹药”即可能为数字货币交易相关。或洗钱等案件中在两卡类帮信,观明知问题不再认为是难题(部分)办案机关对于主,“非法金融活动”从而认定为应该明知可能会统一认定为使用非法方式或开展,争议焦点可能发生转移因此未来该类案件中的,“到底是个体偶发交易行为还是商业性的业务活动”即从以前的“是否有主观明知问题”转化或者增加为。

  于公众疑惑的一次公开回答该规定可理解为监管部门对。17年后自20,币交易所转移海外大量国内的数字货,走客不走状态但是处于人。网登录方式开展相关投资、交易活动大量的国内客户依然可以通过互联,供一定交易监管服务的信息中介服务这类交易所提供的服务可以理解为提,贷、类期货业务还包括一些借,明确禁止项目属于目前的。此因,户的屏蔽措施应该会更加的严格未来这些海外交易所对于国内客,性为提供类期货服务的非法经营罪或者其他相关罪名国内监管部门进行打击时采取的刑事手段可能会定。

  时同,拟货币交易所的境内工作人员新通知规定“对于相关境外虚,事虚拟货币相关业务以及明知或应知其从,支持等服务的法人、非法人组织和自然人仍为其提供营销宣传、支付结算、技术,有关责任依法追究。”

  17年94规定类似该风险提示与20,资者须自行承担投资风险”但是94规定的原文是“投,人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品而《新通知》则表述为“任何法人、非法,序良俗的违背公,律行为无效相关民事法,失由其自行承担由此引发的损;、危害金融安全的涉嫌破坏金融秩序,门依法查处由相关部。通知中”新的,提条件“违背公序良俗的”对于投资行为还提到一个前,?是指公共秩序那么何为公序,其发展所必需的一般秩序是指国家社会的存在及;俗良,良风俗指善,发展所必需的一般道德 是指国家社会的存在及其。违背公序良俗的那是不是指不,有效?对于此前提条件相关民事法律行为就,中并未提到之前的规定。

  易行为并不一样炒作和普通的交,、制造声势、从中牟利炒作是指频繁买进卖出,场中的操纵市场行为类似于一种证券市。监管方向而目前的,的前几项来看结合该规定,动定性为非法金融活动对专业交易者的业务活,提示交易风险对普通投资者,炒作而从中牟利严格禁止任何人,更加细致的规定出台进行完善相信未来各部门应该还会有。

  币相关业务活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服务”同时在第九条提到“金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货。际上实,禁止虚拟货币挖矿和交易活动的精神一致这种禁止性的规定和此前相关部门提出,一种禁止或者严格限制法币交易的活动禁止账户开立和资金划转实际上就是。

  者:曾杰律师 发表本文系未央网专栏作,者个人观点内容属作,网站观点不代表,严禁转载未经许可,必究违者!

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央行等十部门的虚拟货币新通知或对刑事案件办理产生深远影响