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虚拟货币炒风盛如何避免落入骗局?

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  栏目(本,州市地方金融监督管理局联合主办由广东省地方金融监督管理局与广,播制作出品南财股市广)

  :近年主持人,行(ICO)进行融资的活动大量涌现国内通过发行代币形式包括首次代币发,作盛行投机炒,法金融活动涉嫌从事非,经济金融秩序严重扰乱了,节目本期,人余伟权律师向大家介绍虚拟货币金融风险以及防范措施我们荣幸邀请到北京市康达(广州)律师事务所高级合伙。律师余,好您。

  特币诞生以来主持人:自比,近几年特别是,大量的虚拟货币市场上出现了•-,术进行广泛传播利用互联网技,了货币市场严重扰乱,货币涉嫌从事非法金融活动的大概情况吗余律师能为我们介绍一下目前我国以虚拟?

  :好的余律师,到的资料显示就我们查阅,年来近,法金融活动的案例呈上升趋势国内以虚拟货币涉嫌从事非,2019年1065件由2001年的2件到。分布来看从地域,江省△•、广东省、福建省当前案例主要集中在浙,类情况来看从案由分○◁,案由是民事案件当前最主要的=△▽,的一半以上占所有案件,是刑事其次,政行。

  :好的余律师,币有关的案例了解到我们搜索了虚拟货…☆▼,法院起诉要求对方赔偿损失的案例针对原告因虚拟货币纠纷向人民=•☆,告的全部诉讼请求法院均驳回了原◆▲。院均认为相关法▪▲●,、保监会于2017年9月4日发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》规定根据中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局-▽、银监会、证监会,定的货币当局发行虚拟货币非我国规,与强制性等属性不具有法偿性,等同的法律地位不具有与货币○■◁。的物为虚拟货币因双方买卖的标…■▼,同应为无效合同故案涉买卖合,的风险由投资者自行承担交易造成的后果和引发。的诉请均不予支持故对于上述原告。

  非法金融活动的案例数据如此庞大主持人:看到以虚拟货币涉嫌从事,造成巨大损失而且对消费者◇▼。律师余,?让我们有效辨识虚拟货币吗您能介绍一下虚拟货币是什么•★▲?

  :好的余律师,非真实的货币虚拟货币是指◇◆。的百度币、腾讯公司的Q币知名的虚拟货币如百度公司,公司的点券Q点=○、盛大,于微游戏、新浪读书等新浪推出的微币(用,行的数字货币有2013年流▷•,烤币●◁、便士币(外网)□=▷、隐形金条、红币=◁◇、质数币比特币、莱特币◇▷、无限币、夸克币、泽塔币、烧□•。有上百种数字货币目前全世界发行▲•◁。

  行等部门发布的通知★○□、公告余律师▲◇•:根据中国人民银,货币当局发行虚拟货币不是,强制性等货币属性不具有法偿性和,意义上的货币并不是真正,等同的法律地位不具有与货币,币在市场上流通使用不能且不应作为货,拟货币不受法律保护公民投资和交易虚。

  货币一般而言余律师:虚拟,大种类分为三=◇•,务商发行的专用货●●★、互联网上的虚拟货币即游戏币、门户网站或者即时通讯工具服。在单机游戏时代1▼△.游戏币是指,馆赢钱等方式积累货币主角靠打倒敌人、进赌,草药和装备用这些购买◁□▪,的游戏机里使用但只能在自己。时那□=●,有●…△“市场○-”玩家之间没。社区、实现游戏联网以来自从互联网建立起门户和,了●■△“金融市场▽●•”虚拟货币便有▷▪,以交易游戏币玩家之间可。行的专用货币是用于购买本网站内的服务2-◆▷.门户网站或者即时通讯工具服务商发。属腾讯公司的Q币使用最广泛的当,-★、QQ秀等增值服务可用来购买会员资格▪…。货币之间不存在兑换关系这一些虚拟货币与法定□=•,区中获得和使用只能够在网络社。上的虚拟货币3.互联网,莱特货币(LTC)等如比特币(BTC)、▲◁,2P软体产生的电子货币比特币是一种由开源的P,意译为“比特金■☆◆”也有人将比特币,络虚拟货币是一种网▽◇=。联网金融投资主要用于互,直接用于生活中使用也可以作为新式货币=◇。与法定货币相互兑换这一些虚拟货币能,和真实的商品或服务还可以用来购买虚拟■◁◁。

  ◁○★:好的主持人,到了虚拟货币的特征、种类等内容通过余律师的介绍我们清楚地了解,我们带来哪些风险呢那么虚拟货币会给?

  作为电子商务的产物余律师▼☆◁:虚拟货币,重要的角色扮演越来越,且而☆▷,实世界交汇越来越和现。而然◆○△,益长大的同时在虚拟货币日,规却相对滞后由于相关法,同国家监管安排差异等因素区块链技术的无序发展、不,主要从事以下犯罪活动的风险使得虚拟货币存在着被滥用于=□=:

  、跨国性▷•、交易不可撤销等特点虚拟货币具有去中心化、匿名性,洗钱的重要工具一直是犯罪分子。家对虚拟货币的监管差异犯罪分子可能利用不同国,台将犯罪资金转换为虚拟货币通过境内外虚拟货币交易平,拟货币之间的转换然后进行不同虚○☆,易平台之间进行货币转移继而在不同虚拟货币交•=,兑换成法定货币最后将虚拟货币△◇,币洗钱和其他洗钱手段通过混合使用虚拟货,转移犯罪资产达到转换、,法化的目的实现表面合。

  付工具和价值存储工具的属性虚拟货币在一定程度上兼具支,法资金的筹集…▽、转移、储存和使用这使得可能利用虚拟货币进行非。FATF )发布的报告显示反洗钱金融行动特别工作组(,站呼吁同情者和支持者利用比特币进行捐款执法人员已发现个别恐怖活动组织所属网,商量如何使用虚拟货币购买武器有的极端主义者还在互联网上,他极端主义者进行技术培训并对不太了解虚拟货币的其。

  税收监管以及在适当保护公民隐私与有效防范逃税之间保持平衡等方面国际社会在对缺乏集中式管理机构或中介机构的虚拟货币予以有效的▼○,的技术难度均面临较大。于其自身特点虚拟货币由▲□,政府税收监管的支付工具与价值存储载体很容易沦为犯罪分子跨境转移资产▪△、逃避。货币逃税的案例鲜见于媒体尽管目前已披露的利用虚拟,社会较为关注的虚拟货币风险但是逃税与洗钱一直是国际-•。

  非法集资或集资诈骗的支付工具犯罪分子可能将虚拟货币作为,应用、利用虚拟货币“搬砖”套利等为幌子以投资发行虚拟货币、开发比特币底层技术,资或集资诈骗进行非法集。全统计据不完,6 年以来自 201,幌子的传销诈骗案件多达 180 余件中国裁判文书网上公布的以虚拟货币为…◇,上千亿元人民币涉案总金额高达。币的违规发售•=○、流通有的不法分子通过代▼★,▼■■、以太币等虚拟货币向投资者筹集比特币▪△,券☆▼▪、非法发行证券非法发售代币票,骗=■▽、传销等违法犯罪活动从事非法集资、金融诈△▪=。

  ◁□、储存均要通过互联网虚拟货币的产生、交易,商为虚拟货币所有者提供交易账户虚拟货币交易商、虚拟钱包提供◁▼。过程中在服务,钱包提供商可能监守自盗虚拟货币交易商与虚拟,的虚拟货币窃取客户,账户并窃取虚拟货币黑客也可能侵入客户。

  界定为具有财产价值的虚拟商品尽管虚拟货币尚未被大多数国家,范围日益广泛但是其使用,有匿名性特点加之转移具,分子从事敲诈勒索的重要目标使得虚拟货币很容易成为犯罪。

  虚拟货币做出明确界定国内迄今为止尚未对,货币存在错误认识不少人仍对虚拟-▪,识不够或者认。印发的《关于防范比特币风险的通知》指出2013 年中国人民银行等五部委联合,)-◇、总量有限、使用不受地域限制(跨国性)、匿名性等四个主要特点通过特定计算机程序计算出来的比特币具有没有集中发行方(去中心化▷●▽,为“货币”尽管被称◇▷,由货币当局发行但是由于并非,、强制性等货币属性因此不具有法偿性,意义的货币并非真正,定的虚拟商品应是一种特,币在市场上流通使用不能且不应作为货,商品在互联网上买卖但是可以作为虚拟。

  见可,对包括比特币在内的虚拟货币做出明确界定《关于防范比特币风险的通知》尽管没有●■,性和特征进行了概括但是对比特币的属-★=。《关于防范代币发行融资风险的公告》再次强调2017 年中国人民银行等七部委联合印发的,不具有与货币等同的法律地位比特币、以太币等虚拟货币,)从事虚拟货币兑换◆▽、买卖□◁○、定价、信息中介的服务并明确禁止代币融资交易平台(虚拟货币交易平台。此因,我国在,法的虚拟物品虚拟货币是合■…,移-…、买卖虚拟货币个人可以持有、转,货币的兑换、买卖等服务但交易平台不得提供虚拟。

  的方法是静观其变对待电子货币最好,对待理性。民币金融市场▷=”的言论时在面对类似“Q币冲击人,的大背景下进行讨论需要在认清科技进步,是遵循相关政策懂得问题的关键,暴炒虚拟货币不盲目跟风。强防范意识投资者应增,当受骗谨防上。

  广大投资者注意余律师:提醒,与交易存在多重风险虚拟货币发行融资•◁,失败风险、投资炒作风险等包括虚假资产风险、经营▼□,强防范意识投资者应增,当受骗谨防上□▽。

  代表的虚拟货币是虚拟商品属性各位投资者应明确以比特币为,货币属性不具有,同等的法律地位不具有与货币,币在市场上流通使用不能且不应作为货。货币观念和投资理念我们应该树立正确的□▼,风险意识切实提高。活动及相关投机行为不参与虚拟货币交易。及此类非法金融活动如发现有任何机构涉,中国互联网金融协会举报应及时向有关监管部门或,违法犯罪的对其中涉嫌,安机关报案应及时向公。

  听君一席话主持人:☆◇□,十年书胜读。以说是干货满满今天的内容可,货币有了更深的认识相信各位观众对虚拟△=★。)律师事务所高级合伙人余伟权律师让我们再次感谢北京市康达(广州,的精彩分享给我们带来,期再见我们下••◇,大家谢谢。